Клиент (лицо признанное брокером квалифицированным инвестором) вправе подать заявление об исключении его из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами. В указанном случае клиент утрачивает возможность, пользуясь услугами этого брокера, приобретать ценные бумаги и заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в отношении которых клиент был признан квалифицированным инвестором.

Заявление об исключении оформляется по форме Приложения № 7 к Регламенту принятия АО «Райффайзенбанк» решения о признании лица квалифицированным инвестором и передается в Банк (текст указанного регламента размещен в подразделе «Документы» настоящей страницы сайта Банка). Заявление об исключении может быть подано Клиентом — физическим лицом сегмента «Premium Banking» через Систему Райффайзен-Онлайн".

Брокерский счет нужен для того, чтобы покупать и продавать акции, облигации и валюту на бирже. По закону совершать операции на бирже может только брокер — посредник между частным инвестором и биржей. Райффайзен Инвестиции — это брокер, официально зарегистрированный Центробанком.

Если у вас уже есть карта Райффайзен Банка, достаточно открыть брокерский счет в приложении мобильного банка. Выберите на стартовой странице «Новый продукт», а затем «Открыть брокерский счет». В будни с 9:00 до 19:00 все займет не больше 15 минут.

Если у вас нет карты Райффайзен Банка, скачайте приложение Райффайзен Инвестиции, закажите дебетовую карту с бесплатным обслуживанием и откройте брокерский счет. Карта понадобится для пополнения брокерского счета и вывода денег. Чтобы получить карту и открыть брокерский счет, визит в банк не потребуется.

Пополнить счет или снять деньги без комиссии можно в разделе «Брокер» мобильного банка или в приложении Райффайзен Инвестиции.

В мобильном банке переходите в «Брокерский счет» и «Купить», в приложении Райффайзен Инвестиции сразу в «Купить» внизу экрана.

Для брокерского счета доступны два тарифа — Стартовый и Активный. Без комиссии за хранение бумаг и с плоской шкалой комиссий за сделки — никаких сложных расчетов, всё прозрачно.

Всё необходимое для инвестиций есть как в приложении мобильного банка, так и в новом приложении — Райффайзен Инвестиции. Но в новом приложении инвестировать выгоднее и удобнее.
Уже сейчас покупать валюту в Райффайзен Инвестициях можно по биржевому курсу. А так же, есть графики с динамикой цен, чтобы принимать решение о покупке акций стало проще.

Инструменты, доступные на Московской бирже:

• валюта,
• рублевые облигации,
• рублевые акции,
• БПИФы.

Да, безопасно. Рынок ценных бумаг — это не дикий запад, он серьезно регулируется государством. Центральный банк и Министерство финансов следят, чтобы брокеры и другие участники рынка не нарушали права частных инвесторов и не вводили их в заблуждение, предоставляя неполную или недостоверную информацию. Потому, чтобы совершать операции на бирже и работать с инвесторами, брокеры, каким является и Райффайзен Банк, обязаны иметь государственную лицензию.

Лицензия Райффайзен Банка на брокерскую деятельность

Нет. Финансовые рынки — это высокорисковый инструмент, и государство не может гарантировать, что вы не потеряете вложенные средства. Резкое падение стоимости ценных бумаг, банкротство эмитентов, экономические кризисы — все это может отразиться на вашем портфеле.

А вот риск банкротства самого брокера или отзыва его лицензии активам не угрожают. По закону брокер обязан хранить ценные бумаги и деньги клиентов отдельно от своих, так что при банкротстве брокера инвестор просто переводит свои активы на обслуживание к другому брокеру.

По закону совершать операции на бирже может только брокер — посредник между частным инвестором и биржей. Брокерский договор заключается для того, чтобы брокер мог открыть инвестору счет для торговли на рынке ценных бумаг.

Воспользуйтесь нашей инструкцией.

Статус квалифицированного инвестора дает доступ к сложным финансовым инструментам. Без такого статуса инвестор не сможет торговать, например, еврооблигациями и акциями иностранных эмитентов.

Чтобы получить статус, достаточно соответствовать одному из требований:

• Активы от 6 000 000 ₽ в ценных бумагах на брокерском или банковском счетах в Райффайзен Банке или других организациях.
• Сделки с ценными бумагами за последние 4 квартала на сумму от 6 000 000 ₽. Частота сделок — не реже 10 в квартал и минимум 1 в месяц.
• Опыт работы с ценными бумагами от 2 лет в компании, имеющей статус квалифицированного инвестора, или 3 года в компании без такого статуса.
• Диплом о высшем экономическом образовании в вузе, аккредитованном для аттестации специалистов фондового рынка.
• Свидетельство о квалификации, выданное в соответствии с частью 4 статьи 4 Федерального закона № 238-ФЗ от 3 июля 2016 года «О независимой оценке квалификации».
• Сертификат CFA, CIIA или FRM.

Напишите в чат поддержки мобильного банка. Сотрудники ответят на ваши вопросы и объяснят как отправить документы без визита в офис и подписать их тоже в приложении.

Когда вы будете внесены в реестр квалифицированных инвесторов, мы пришлем вам на электронную почту уведомление о присвоении статуса.

Зависит от документов, на основании которых присваивается статус. Некоторые отчеты требуют долгого анализа, тогда срок присвоения статуса квалифицированного инвестора может занять до 7 рабочих дней.

С 1 октября 2021 года Центральный банк ограничил доступ к сложным инструментам. Теперь, чтобы торговать такими бумагами, необходимо успешно пройти короткий тест для каждого инструмента из списка:

• Структурные облигации
• Облигации со структурным доходом
• Акции, не включенные в котировальные списки
• Иностранные акции
• Облигации с низким рейтингом
• Еврооблигации
• Закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ)
• Иностранные ETF, тип 1
• Иностранные ETF, тип 2
• Сложные облигации иностранных эмитентов, тип 3
• Сложные облигации российских эмитентов, тип 2
• Конвертируемые акции и облигации

Пройти тесты можно в мобильном банке: Главная → Брокерский счет → шестеренка в правом верхнем углу → Высокорисковые инструменты. Или в приложении Райффайзен Инвестиции: Профиль → Высокорисковые инструменты.

Статус налогового резидента получают лица, находящиеся в России от 183 дней в году.

• При выводе денег с брокерского счета;
• По итогам года — до 31 января;
• При выводе бумаг в иностранный депозитарий;
• При закрытии счета.

Правила удержания налога регулируются Налоговым кодексом. Если мы не сможем удержать налог, то направим вам и в Федеральную налоговую службу информацию о задолженности. Ее нужно погасить самостоятельно, подав налоговую декларацию.

Если в течение года вы заплатили налог при выводе денег, но после вывода получили убыток, мы учтем это при расчете налога по итогам года и вернем разницу.

Если мы рассчитали налог, и он превышает сумму вывода, то мы удержим 13% или 15% в зависимости от суммы, а остальное удержим позже.

Согласно Налоговому кодексу налог удерживается не с дохода в валюте, а с его рублевого эквивалента. 

Мы смотрим на курс валюты в день покупки и получаем сумму расхода в рублях. Потом смотрим на курс валюты в день продажи и получаем сумму дохода в рублях. Вычитаем из дохода расход и получаем результат, к которому и применяем ставку налога.

Если валюта по отношению к рублю растет, то растет и налог. Возможна ситуация, когда, не получив доход в валюте, вы все равно платите налог. Как снизить риск от валютной переоценки, мы подробно рассказали в нашем блоге. Правда, возможна и обратная ситуация: вы получили доход в валюте, но не платите налог. Так может произойти, если рубль укрепился за время инвестирования.

Мы смотрим на курс валюты в день поступления купона на счет, получаем рублевый доход и к нему применяем ставку налога. Таким образом, не важно выводите вы купон или реинвестируете его: размер налога не изменится.

Подробнее о налогообложении доходов по таким операциям вы можете прочитать на сайте Московской биржи.

Налог не взимается.

Эти доходы придется декларировать самостоятельно, подав декларацию 3-НДФЛ.

В случае если:

• вы получили дивиденды от иностранной компании;
• вы получили доход от торговли валютой;
• до последнего рабочего дня января на вашем счете не было суммы достаточной для уплаты налога, и банк не смог удержать с вас налог по итогам календарного года.

• Справка 2-НДФЛ;
• Справка о полученных дивидендах по иностранным акциям (требуется для заполнения декларации 3-НДФЛ).

Налоговый кодекс. Глава 23 «Налог на доходы физических лиц»

Вы можете уменьшить налог с переоценки (но не с купонов и дивидендов), если:
•‎ приобрели ценную бумагу после 2014 года,
•‎ держали ее более трех лет,
•‎ эта бумага торгуется на российской бирже, и по ней на бирже была совершена хотя бы одна сделка за последние 3 месяца.

Уменьшить налог вы сможете на 3 000 000 ₽ за каждый год владения, то есть как минимум на 9 000 000 ₽, а, например, за 5 лет — на 15 000 000 ₽.

Вы можете переносить убыток прошлых лет на будущие налоговые периоды. Делать это можно в течение 10 лет, самостоятельно обращаясь в налоговую службу.

Форма W-8BEN позволяет снизить налог на дивиденды по ценным бумагам американских компаний.

Если подписать форму, налог в пользу США составит 10%, и еще 3% в пользу России нужно заплатить самостоятельно. Без подписания формы налог будет удержан по полной ставке — 30%.

Налог 10% списывается автоматически: дивиденды вы получаете уже за вычетом налога. Еще 3% нужно будет задекларировать самостоятельно через форму 3-НДФЛ.

Подписанная форма действует 3 года. После нужно заполнить и отправить ее повторно.

Например, иностранные компании, которые торгуются на биржах США, но зарегистрированы в других странах. Налог на дивиденды с таких акций рассчитываться по законодательству страны, где зарегистрирована компания.

Еще одно исключение — инвестиционные фонды недвижимости (REIT). С дивидендов по таким акциям налог в любом случае составит 30%.

С 4 апреля мы снижаем комиссии на покупку валюты:

• для долларов и евро — 1,9% вместо 3%,
• для юаней — 0,3% вместо 0,9%.

На продажу валюты комиссия остается прежней — 0,3%.

Обновленный регламент вступит в силу 4 апреля, и комиссии автоматически поменяются на всех тарифах.

Напоминаем, что валюта по биржевому курсу доступна только в приложении Райффайзен Инвестиции.

Мосбиржа приостановила торги паями 15-ти БПИФов под управлением «Тинькофф Капитал», включая TGLD. 

Расчеты по ранее заключенным сделкам пройдут как обычно.

Будут ли возобновлены торги неизвестно. За новостями можно следить на сайте Мосбиржи.

Режим работы биржи в праздничные дни изменился. Обратите внимание, что изменились и даты расчетов по валютным сделкам.

Валюта по биржевому курсу, купленная 22 и 24 февраля с расчетами на следующий торговый день поступит на счет 27 февраля.
То же и с продажей: деньги от продажи валюты 22 и 24 февраля с расчетами на следующий торговый день поступят на счет только 27 февраля — вывести их раньше не получится.

Напоминаем, что валюта по биржевому курсу доступна только в приложении Райффайзен Инвестиции.

БПИФы за доллары, купленные 21 февраля поступят на счет 27 февраля, а купленные 22 и 24 февраля — 28 февраля. Такой же режим и для продажи.

Иностранные площадки NYSE и NASDAQ принимают заявки на продажу 23 и 24 февраля в обычном режиме.

С 27 февраля работаем в обычном режиме.

20 февраля в США федеральный праздник. Выходной день повлияет на режим торгов с расчетами в долларах.
Поэтому сделки 17 февраля с расчетами на следующий день и все сделки 20 февраля рассчитаются во вторник — 21 февраля.

9:40
По техническим причинам торги в приложении временно приостановлены. Мы уже работаем над решением.

11:55
Проблема устранена, торги возобновились.

В США 16 января федеральный праздник, в Китае — с 21 по 27 января. Выходные дни повлияют на режим торгов с расчетами в долларах и юанях.

Доллар
Если купить доллары 13 января с зачислением на следующий день или 16 января, расчеты пройдут 17 января. Такой же режим и для продажи.

Облигации и фонды, купленные за доллары 12 января, рассчитаются 17 января, а для купленных 13 января — расчеты пройдут 18 января.

Юань
Если купить юани 20 января с зачислением на следующий торговый день или с 23 по 27 января, расчеты пройдут 30 января. Такой же режим и для продажи.

Облигации в юанях, купленные 19 января, рассчитаются 30 января, а купленные с 20 по 27 января — 31 января.

Режим работы биржи в праздничные дни изменился. Обратите внимание, что изменились и даты расчетов по валютным сделкам.

Московская биржа открыта для сделок с 3 по 6 января.

Валюта по биржевому курсу, купленная 30 декабря с расчетами на следующий торговый день или купленная с 3 по 6 января, поступит на счет 9 января. То же и с продажей: деньги от продажи валюты 30 декабря с расчетами на следующий торговый день поступят на счет только 9 января — вывести их раньше не получится.

Напоминаем, что валюта по биржевому курсу доступна только в приложении Райффайзен Инвестиции.

БПИФы за доллары, купленные 30 декабря или с 3 по 6 января, поступят в портфель 10 января. Такой же режим и для продажи.
Режим вывода денег с брокерского счета зависит от вашего налога к удержанию за этот год. Проверить его можно в приложении Райффайзен Инвестиции: Профиль → Отчет о налогах → Итого к удержанию.

Если налога к удержанию нет, деньги, выведенные 30 декабря до 15:00 по московскому времени или с 3 по 6 января, придут в тот же день. Если налог к удержанию есть, деньги поступят на счет уже 9 января.

Пополнение брокерского счета с 3 по 6 января будет проходить в обычном режиме.

Иностранные площадки NYSE и NASDAQ принимают заявки на продажу с 2 по 6 января в обычном режиме.

Внебиржевые заявки на продажу можно будет оставить с 9 января.

С 9 января работаем в обычном режиме.

Информация для физических лиц — клиентов брокерского обслуживания в рамках «Регламента предоставления АО «Райффайзенбанк» услуг для клиентов — физических лиц на финансовых рынках».

Национальный расчетный депозитарий (НРД) получил лицензию на разблокировку активов на счетах в Clearstream. Райффайзен Банк подготовил два списка активов. В первый список вошли активы, которые планируем перевести со счетов НРД в Clearstream в другие депозитарии. Во втором списке — ценные бумаги, которые планируем оставить на счетах в НРД. Списки будут дополняться, мы ведем работу с НРД по «разморозке» ценных бумаг российских инвесторов. Результаты этой работы будут зависеть и от внешних факторов.

26 декабря в Европе и США федеральный праздник и нерабочий день. Поэтому покупка и продажа долларов и евро с моментальным зачислением на брокерский счет будет недоступна.

Чтобы купить и вывести валюту 23 декабря, приобретайте лоты по 1 000 $ до 17:45 или по 1 000 € до 15:00 по московскому времени. В остальных случаях и для всех покупок 26 декабря зачисление валюты на брокерский счет произойдет уже 27 декабря — вывести валюту раньше не получится.

С 27 декабря расчеты будут проходить в обычном режиме.

10:37
По техническим причинам торги в приложении временно приостановлены. Мы уже работаем над решением.

12:24
Проблема устранена, торги возобновились.

11:20
Лимиты в приложении Райффайзен Инвестиции и брокерском обслуживании Райффайзен Онлайн отображаются некорректно. Сделки проходят в штатном режиме, но информация в портфеле не обновляется. Мы уже работаем над устранением проблемы.

15:00
Проблема устранена — лимиты в приложении отображаются корректно.

Узнать, сколько налогов вы заплатите за операции с ценными бумагами, теперь можно в приложении Райффайзен Инвестиции: Профиль → Отчет о налогах.

Сейчас вы можете запросить предварительный отчет за период с начала года, а итоговый отчет о налогах за 2022 год будет доступен к 3 января.

Со следующим обновлением приложения Райффайзен Инвестиции мы выключим поддержку iOS 12 и iOS 13. Пожалуйста, обновите ваш iPhone до версии iOS 14 и выше, чтобы пользоваться актуальным приложением.

Если ваш телефон не поддерживает iOS 14, не удаляйте Райффайзен Инвестиции — приложение продолжит работу, но в старой версии. Если удалить приложение, то установить его заново без обновления операционной системы уже не получится.

24 ноября в США федеральный праздник и нерабочий день. Поэтому расчеты по сделкам с долларами проходить не будут.

Вывести доллары, купленные 23 ноября, можно только при покупке лотов по 1 000 $ до 17:45 по московскому времени. Для покупок лотностью 1 000 $ после 17:45, лотностью 1 $ и всех покупок 24 ноября — расчеты пройдут 25 ноября, вывести валюту раньше не получится.

С 25 ноября расчеты будут проходить в обычном режиме.

11 ноября в Америке праздник и выходной день, расчеты по долларам проходить не будут. Это повлияет на режим торговли на Московской бирже и на возможность вывести валюту с брокерского счета.

Лоты по 1 000 $
10 ноября вывести доллары или деньги с их продажи можно, только если купить или продать лоты по 1 000 $ до 17:45 по московскому времени. Если купить или продать доллары после 17:45 — на счет они поступят 14 ноября.

11 ноября торги с моментальным зачислением проводиться не будут, только с зачислением на следующий рабочий день — 14 ноября.

Лоты от 1 $ до 999 $
Если 10 ноября купить или продать доллары лотностью по 1 $, деньги поступят на счет 14 ноября.

БПИФы и еврооблигации, торгующиеся за доллары
Если купить или продать долларовые БПИФы или еврооблигации 9 ноября, расчеты пройдут 14 ноября. Для сделок 10 ноября — расчеты 15 ноября.

11 ноября инструменты торгуются в стандартном режиме — с расчетами 15 ноября.

19:01
Приложение Райффайзен Инвестиции недоступно из-за технического сбоя.

19:57
Работа приложения восстановлена.

Райффайзен Банк планирует обратиться в регулирующие органы Европейского союза, чтобы получить лицензию на разблокировку активов клиентов, замороженных на счетах в Национальном расчетном депозитарии (НРД). Эти ценные бумаги, например, акции американских компаний, торговались на Московской бирже, а сейчас торговля приостановлена, и вывести их из НРД нельзя.
 
Мы готовим документы для европейских регуляторов и сообщим вам о результатах.

11:10
В приложении Райффайзен Инвестиции проблемы с авторизацией.

12:00
Стабильность авторизации восстановлена.

10 октября в США федеральный праздник и нерабочий день. Поэтому расчеты по сделкам с долларами проходить не будут.

Вывести доллары, купленные 7 октября, можно только при покупке лотов по 1 000 $ до 17:45 по московскому времени.

Для остальных случаев — покупок лотностью в 1 $ и покупок 10 октября — расчеты пройдут 11 октября, а значит вывести валюту раньше 11 октября не получится.

Со вторника, 11 октября, расчеты будут проходить в обычном режиме.

С 1 октября купить иностранные бумаги смогут только квалифицированные инвесторы.

15:00
Лимиты в приложении могут отображаться некорректно.

16:00
Починили отображение лимитов.

12:15
Торги валютой на Московской бирже возобновились.

По сообщению Московской биржи торги на валютном рынке и рынке драгоценных металлов будут приостановлены с 10:50.

14:00
Остатки денег и ценных бумаг на брокерском счете могут отображаться некорректно.

15:15
Технический сбой устранен.

3 августа начались торги первым биржевым фондом денежного рынка в валюте: «Райффайзен — Фонд денежного рынка валютный» под управлением УК «Райффайзен Капитал». Тикер — RUMM, стоимость одного пая —1,65 $, минимальный лот — 100 паев.

В основе фонда валютные сделки: доллары размещаются на бирже на короткий срок, следуя за индикатором RUSFAR. А текущая доходность от таких сделок оценивается в 0,31% годовых. Все сделки проходят через Национальный Клиринговый Центр, торги и расчеты проводятся в долларах. Паи фонда доступны неквалифицированным инвесторам.

Купить паи этого и других фондов Райффайзен Капитала в мобильном банке или в приложении Райффайзен Инвестиции можно без брокерской комиссии.

15:30
Продажа иностранных акций через прямой доступ на американские биржи временно недоступна.

11:40
Пополнение и снятие денег с брокерского счета может занимать больше времени, чем обычно.

С 31 июля изменится комиссия на покупку валюты на брокерский счет — она составит 3% от суммы покупки. Комиссия на продажу валюты останется прежней — 0,3%.

Также с 31 июля изменится комиссия за хранение валюты — евро, долларов, фунтов стерлингов, швейцарских франков и японских иен — на текущих и брокерских счетах.

Ежемесячная комиссия будет рассчитываться отдельно для каждой валюты. Если суммарно одной валюты на счетах больше 5 000 у. е. — 0,5% с превышения, если больше 50 000 у. е. — 1% с превышения. Минимальный размер комиссии — 10 у. е. в валюте счета.

Клиентов с пакетами услуг «Премиальный» и «Премиальный 5» комиссия коснется, только если сумма в одной валюте на счетах больше 50 000 у. е. С превышения будет взиматься 1% в месяц, но не меньше 10 у. е.

Для расчета комиссии суммируется валюта на текущих и брокерских счетах. Вклады и ценные бумаги в расчете не участвуют и комиссией не облагаются. Лимит рассчитывается отдельно по каждой валюте на последний день календарного месяца. Первое списание по новому тарифу — 1 августа.

Пополнение брокерского счета и вывод денег могут занимать больше времени, чем обычно. Все остальные операции по брокерским счетам выполняются в обычном режиме.

Временно не работает торговля.

Голосовые поручения на продажу или покупку можно оставить по номерам:
8 800 700-30-44
8 495 787-29-96

Поручения на вывод денег обрабатываются с задержками.

23 мая с 16:30 до 18:50 Московская биржа возобновляет торги 10 БПИФами, с иностранными ценными бумагами в составе.

Фонды под управлением Райффайзен Капитал — RCUS, RQIU, RQIE, Тинькофф — TSOX, TCBR, TBUY, TRAI и Альфа-Капитал — AKSC, AKQU, AKVG.

Московская биржа будет проводить торги на фондовом и валютном рынке 4–6 мая.

Валюта по биржевому курсу в приложении Райффайзен Инвестиции будет доступна 4–6 мая. Если купить валюту 29 апреля, на счет она поступит 4 мая, а валюта, купленная 6 мая, поступит уже после праздников — 11 мая.

Вывод денег будет доступен 4–6 мая.

С 11 мая работаем в обычном режиме.

С 11 апреля отменяется комиссия на покупку валюты 12%. Теперь покупать и продавать валюту на бирже можно с прежней комиссией — 0,3%.

Торги на Московской бирже будут проводиться в режиме предыдущей недели. Также будут доступны операции в режиме переговорных сделок в иностранной валюте.

Источник: Пресс-центр Московской биржи